NUESTRO SERVICIO

Asesoramos en cómo proteger la
continuidad de su empresa familiar

Asesoramos en soluciones de transferencia patrimonial para su familia

Asesoramos en soluciones creativas de planeación patrimonial en vida

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SU LEGADO EMPRESARIAL

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Se calcula que el 60% de las empresas familiares fracasan por conflictos entre sus socios o herederos. El 90% de estas empresas desaparecen antes de la tercera generación (Fuente: The National Underwriter).

Por otro lado, un alto porcentaje de empresas no cuenta con una herramienta que genere liquidez para mantener la perdurabilidad de las mismas en caso que el patriarca, un socio o un empleado clave, llegara a sufrir una incapacidad, una enfermedad grave o el fallecimiento.

SOLUCIONES PARA SU LEGADO EMPRESARIAL

Plan de Continuidad Empresarial

Empresas familiares y sociedades que les interesa la perdurabilidad de su empresa a través de las generaciones o protegerla de eventos que puedan impactar su continuidad. Empresas que ya tienen un protocolo de familia establecido pero necesitan generar liquidez para llevarlo a cabo.

Protección de Personas Claves

Empresas con propietarios únicos, socios y/o empleados que son importantes en la operación y que al faltar pueden ocasionar una pérdida financiera grande o el cierre de la empresa. También aplica para profesiones liberales como médicos, abogados y arquitectos, entre otros.

Igualación para Herederos de su Empresa

Empresas que tienen herederos trabajando  dentro de las mismas con mira  al futuro y otros herederos sin ningún interés en la empresa.

Compensación salarial o retención de talento

Empresas con talento importante, clave para la empresa y para el cual se ofrece una protección como parte de su compensación salarial.

Riesgos y Perdidas por Incapacidad

Ejecutivos o empresarios que busquen una protección adicional en caso de quedar incapacitados por algún accidente o enfermedad.

Respaldo de Créditos

Empresas que contraen pasivos importantes y que requieren respaldar la obligación financiera.

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SU LEGADO PERSONAL

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En los últimos años ha surgido un interés creciente de parte de personas y familias de alto patrimonio por organizar su patrimonio ante eventos ineludibles como son el fallecimiento de los patriarcas, la adecuada sucesión de bienes a herederos, la eficiencia fiscal en las herencias, todo esto atendiendo las situaciones o deseos específicos de cada familia. Es de suma importancia hacer una adecuada planificación con la mayor antelación posible y para ello existen soluciones y vehículos de transferencia patrimonial que buscan brindar tranquilidad para la familia.

SOLUCIONES PARA SU LEGADO PERSONAL

Reemplazo de ingresos

Ideal para personas que quieren asegurar el bienestar de su familia en caso de llegar a fallecer prematuramente.

Igualación hereditaria

Si hay herederos con distintos intereses sobre su herencia o herederos de diferentes familias.

Planificación Beneficiarios estadounidenses

Cuando se tienen herederos que son residentes o ciudadanos americanos.

Planeación Impositiva por Bienes Raíces en EE.UU.

Para personas con inversiones en bienes raíces en Estados Unidos en calidad de personas naturales.

Filantropía

Personas de alto patrimonio con interés en dejar un legado filantrópico sin afectar su patrimonio.

Dynasty trust

Para familias que buscan magnificar la riqueza y proveer beneficios específicos a futuras generaciones.

Respaldo de créditos

Personas con créditos personales importantes que requieran respaldo

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SU PATRIMONIO HOY

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Hoy en día ante la globalización y la transparencia fiscal, existe la necesidad de buscar soluciones y mecanismos legales de planeación en vida que nos ayuden a mitigar el riesgo de afectar el patrimonio como también generar portafolios de inversión más eficientes

SOLUCIONES PARA SU PATRIMONIO EN VIDA

Private Placement Life Insurance

Personas con capitales o inversiones importantes en busca de vehículos financieros que les permitan optimización fiscal de sus retornos.

Relocalización de Activos

Ideal para personas con activos ilíquidos que quieran convertirlos en liquidez sin afectar el patrimonio heredable.

Concentración de Riesgo

Personas con patrimonios concentrados en,pocos activos, sectores industriales o zonas geográficas.

Planificación Pensional

Personas que quieren acumular capitales sin riesgo con el fin de tener mayor tranquilidad en la vejez.

Planificación Educativa para hijos

Para personas que quieren asegurar la educación superior de los hijos.

Protección de Activos y Posesiones Valiosas

Personas que tienen activos importantes o posesiones valiosas como aeronaves, colecciones de artes, yates, equinos, entre otros.

Gastos Médicos Mayores

Ideal para personas que desean tener acceso a los mejores hospitales o médicos en el mundo, en caso de presentar algún percance de salud importante.

Responsabilidad civil en EE.UU.

Personas que desean protegerse de eventos o accidentes que impliquen responsabilidad civil en Estados Unidos.

Extorsión y Secuestro

Personas o familias que están expuestos a ser victimas de estas prácticas ya sea por sus patrimonios o sus condiciones de trabajo.