NUESTRO SERVICIO

SU LEGADO EMPRESARIAL

Asesoramos en cómo proteger la continuidad de su empresa familiar

SU LEGADO PERSONAL

Asesoramos en soluciones de transferencia patrimonial para su familia

SU PATRIMONIO HOY

Asesoramos en soluciones creativas de planeación patrimonial en vida

SU LEGADO EMPRESARIAL

¿Qué impacto tendrá esto en su familia y en su calidad de vida?
¿Tomarán la viuda, los hijos o un apoderado, participación activa en el negocio?
¿Sus herederos tendrán los mismos intereses en la empresa o preferirán que les compren su participación?
¿Cómo reaccionarán sus empleados, clientes, acreedores, bancos y proveedores?
templo

Se calcula que el 60% de las empresas familiares fracasan por conflictos entre sus socios o herederos. El 90% de estas empresas desaparecen antes de la tercera generación (Fuente: The National Underwriter).

Por otro lado, un alto porcentaje de empresas no cuenta con una herramienta que genere liquidez para mantener la perdurabilidad de las mismas en caso que el patriarca, un socio o un empleado clave, llegara a sufrir una incapacidad, una enfermedad grave o el fallecimiento.

SOLUCIONES PARA SU LEGADO EMPRESARIAL

Compensación salarial o retención de talento

Empresas con talento importante, clave para la empresa y para el cual se ofrece una protección como parte de su compensación salarial.

Igualación para herederos de su empresa

Empresas que tienen herederos trabajando dentro de las mismas con mira al futuro y otros herederos sin ningún interés en la empresa.

Plan de continuidad empresarial

Empresas familiares y sociedades que les interesa la perdurabilidad de su empresa a través de las generaciones o protegerla de eventos que puedan impactar su continuidad. Empresas que ya tienen un protocolo de familia establecido pero necesitan generar liquidez para llevarlo a cabo.

Protección de personas clave

Empresas con propietarios únicos, socios y/o empleados que son importantes en la operación y que al faltar pueden ocasionar una pérdida financiera grande o el cierre de la empresa. También aplica para profesiones liberales como médicos, abogados y arquitectos, entre otros.

Respaldo de créditos

Empresas que contraen pasivos importantes y que requieren respaldar la obligación financiera.

Riesgos y perdidas por incapacidad

Ejecutivos o empresarios que busquen una protección adicional en caso de quedar incapacitados por algún accidente o enfermedad.

SU LEGADO PERSONAL

¿Su familia continuará manteniendo el mismo estilo de vida?
¿Se familia podrá la carga fiscal de patrimonio heredado?
¿Qué deudas deja usted?
¿Le interesaría dejar un legado social sin afectar el patrimonio de su familia?
templo

En los últimos años ha surgido un interés creciente de parte de personas y familias de alto patrimonio por organizar su patrimonio ante eventos ineludibles como son el fallecimiento de los patriarcas, la adecuada sucesión de bienes a herederos, la eficiencia fiscal en las herencias, todo esto atendiendo las situaciones o deseos específicos de cada familia.

Es de suma importancia hacer una adecuada planificación con la mayor antelación posible y para ello existen soluciones y vehículos de transferencia patrimonial que buscan brindar tranquilidad para la familia.

SOLUCIONES PARA SU LEGADO PERSONAL

Dinasty trust

Para familias que buscan magnificar la riqueza y proveer beneficios específicos a futuras generaciones.

Filantropía

Personas de alto patrimonio con interés en dejar un legado filantrópico sin afectar su patrimonio.

Igualación Hereditaria

Si hay herederos con distintos intereses sobre su herencia o herederos de diferentes familias.

Planeación impositiva por bienes raíces en EE.UU

Para personas con inversiones en bienes raíces en Estados Unidos en calidad de personas naturales.

Planificación beneficiar IOS estadounidenses

Cuando se tienen herederos que son residentes o ciudadanos americanos.

Reemplazo de ingresos

Ideal para personas que quieren asegurar el bienestar de su familia en caso de llegar a fallecer prematuramente.

Respaldo de Créditos

Personas con créditos personales importantes que requieran respaldo

SU PATRIMONIO HOY

¿Sabía que existen herramientas de protección patrimonial que tienen beneficios fiscales?
¿Le gustaría beneficiase de un activo ilíquido sin afectar su legado patrimonial?
templo

Hoy en día ante la globalización y la transparencia fiscal, existe la necesidad de buscar soluciones y mecanismos legales de planeación en vida que nos ayuden a mitigar el riesgo de afectar el patrimonio como también generar portafolios de inversión más eficientes.

Soluciones para su patrimonio en vida

Concentración de riesgo

Personas con patrimonios concentrados en,pocos activos, sectores industriales o zonas geográficas.

Extorsión y secuestro

Personas o familias que están expuestos a ser victimas de estas prácticas ya sea por sus patrimonios o sus condiciones de trabajo.

Gastos Médicos mayores

Ideal para personas que desean tener acceso a los mejores hospitales o médicos en el mundo, en caso de presentar algún percance de salud importante.

Planificación educativa para hijos

Para personas que quieren asegurar la educación superior de los hijos.

Planificación pensional

Personas que quieren acumular capitales sin riesgo con el fin de tener mayor tranquilidad en la vejez.

Private placement life insurance

Personas con capitales o inversiones importantes en busca de vehículos financieros que les permitan optimización fiscal de sus retornos.

Protección de activos y posesiones valiosas

Personas que tienen activos importantes o posesiones valiosas como aeronaves, colecciones de artes, yates, equinos, entre otros.

Relocalización de activos

Ideal para personas con activos ilíquidos que quieran convertirlos en liquidez sin afectar el patrimonio heredable.

Responsabilidad civil en EE.UU.

Personas que desean protegerse de eventos o accidentes que impliquen responsabilidad civil en Estados Unidos.